Banka Qendrore e Irlandës ka vendosur një gjobë prej 3,252,618 euro ndaj Coinbase Ireland, pasi konstatoi shkelje të rregullave për mbrojtjen e fondeve dhe për kontraktimin e shërbimeve jashtë kompanisë. Shkeljet përfshijnë periudhën nga nëntori 2020 deri në gusht 2025 dhe lidhen me Rregulloren e Parasë Elektronike të vendit.
Shuma aktuale përfaqëson një ulje prej 30% nga gjoba fillestare prej 4,646,597 eurosh, pas një marrëveshjeje të arritur më 21 tetor mes kompanisë dhe rregullatorit. Vendimi ende pret konfirmimin nga Gjykata e Lartë e Irlandës përpara se të hyjë zyrtarisht në fuqi.
Çfarë zbuloi hetimi
Coinbase Ireland funksionon si institucion i parasë elektronike brenda grupit më të gjerë Coinbase, duke lëshuar paratë digjitale që klientët përdorin për të blerë kriptomonedha në platformë. Banka Qendrore identifikoi tri probleme kryesore: mbështetje e tepërt te kompania mëmë në Shtetet e Bashkuara për proceset e mbrojtjes së fondeve, mungesë e ekspertizës së mjaftueshme lokale për mbikëqyrjen e këtyre proceseve, dhe nënfinancim i zgjatur i llogarisë së posaçme të mbrojtjes së fondeve.
Rregullatori gjeti gjithashtu dobësi në kontrollet e brendshme të kompanisë dhe në raportimin e ndryshimeve të rëndësishme lidhur me mbrojtjen e fondeve. Coinbase Ireland pranoi shkeljet e konstatuara.
Karen O'Leary, drejtore e zbatimit pranë Bankës Qendrore, theksoi se firmat e pagesave dhe të parasë elektronike kanë "detyrim themelor për të mbrojtur plotësisht fondet e klientëve" dhe se rregullatori "nuk ka tolerancë për dobësi në marrëveshjet e mbrojtjes së fondeve". Ajo shtoi se mosrespektimi i angazhimeve të dhëna gjatë autorizimit, apo mosraportimi i ndryshimeve të rëndësishme, është "krejtësisht i papranueshëm".
Gjoba e dytë brenda një viti
Ky është rasti i dytë brenda një viti kur Banka Qendrore e Irlandës ndëshkon operacionet evropiane të Coinbase. Në maj, një entitet tjetër i kompanisë, Coinbase Europe, ishte gjobitur me 21.5 milionë euro për dështime në parandalimin e pastrimit të parave.
Irlanda ka shërbyer si qendra kryesore e Coinbase për tregun evropian, pasi kompania siguroi atje një licencë për para elektronike ende para Brexit-it dhe më vonë mori edhe licencën MiCA për të ofruar shërbime në të gjithë bllokun evropian. Masa ndëshkuese vjen pikërisht ndërsa kompania po zgjeron praninë e saj në rajon, duke prezantuar kohët e fundit kontrata futures për kriptomonedha. Rasti nxjerr në pah rrezikun rregullator që mbart varësia nga një juridiksion i vetëm për aksesin në tregun evropian.